Os consultores financeiros têm uma grande barreira quando se trata de encontrar novos clientes: o contato frio raramente funciona. Muitas vezes, a única maneira de encontrar um bom prospecto é aproveitar sua rede para apresentações calorosas, ou vasculhar plataformas como LinkedIn, Pitchbook ou ZoomInfo na esperança de marcar uma reunião, que pode ou não converter.
Eden Ovadia diz que aprendeu isso quando trabalhava no Boston Consulting Group, ajudando grandes instituições financeiras com suas estratégias de crescimento: '[Consultores financeiros] não têm como qualificar esses leads ou alcançar seu nicho específico em escala, com o resultado de que gastam em média 58 horas atrás de perspectivas não qualificadas antes de converter uma única', disse ela ao TechCrunch em uma entrevista.
O problema aparentemente é ainda pior para consultores independentes, que muitas vezes não têm uma grande equipe fazendo contato ou encontrando leads qualificados. Ovadia viu uma oportunidade lá, e com a ajuda de seus dois co-fundadores, Victoria Toli e Theo Janson, iniciou a Finny com um objetivo simples: construir um agente de IA que pudesse combinar consultores com prospects que atendem aos seus critérios de busca.
Depois que um consultor financeiro se inscreve e fornece o que está procurando, a Finny vasculha seu banco de dados para reduzir os clientes em potencial no nicho alvo do consultor. A startup também fornece uma pontuação de priorização que é essencialmente como uma pontuação de compatibilidade porque é baseada nas chances previstas de um cliente converter.
Essencialmente, então, a Finny tem o potencial de fornecer o que quase poderia ser qualificado como uma oportunidade de "quente", ajudando consultores a encontrar clientes com quem têm mais chances de converter.
Além disso, a plataforma sugere canais ótimos para alcançar prospects de alta prioridade, lida com acompanhamentos e agenda reuniões.
Pouco depois de ser fundada no final de 2023, a Finny entrou no Y Combinator e se juntou à turma de verão de 2024. A empresa lançou um MVP em maio de 2024 e agora arrecadou US $ 4,2 milhões em uma rodada semente co-liderada por Maple VC e HNVR, com a participação da Crossbeam Ventures, Liquid 2 e Y Combinator. Os investidores-anjo Kunal Kapoor, CEO da Morningstar, Tomer London, CPO da Gusto, e Dan Westgarth, COO da Deel, também investiram.
Nos seis meses desde o lançamento, a startup diz que viu sua receita subir 150% a cada mês, e agora atende a mais de 40 clientes. Além disso, cerca de 250 empresas qualificadas e verificadas estão em uma lista de espera. A Finny, que monetiza através de assinatura e taxas de sucesso, disse que dobrou sua receita desde o YC Demo Day em setembro.
A empresa inicialmente visava os consultores financeiros independentes porque os co-fundadores observaram que eles tinham menos recursos em comparação com os consultores de grandes instituições. No entanto, a startup recentemente notou uma mudança de mercado em direção aos bancos, indicando uma oportunidade significativa nesse setor também.
“Nosso público-alvo é composto por mais de 90% de RIAs [registered investment advisors], mas estamos em processo de estabelecer testes com alguns dos maiores bancos”, disse Ovadia.
Com o novo dinheiro, a Finny planeja expandir sua equipe de engenharia e aprimorar seu produto. A startup agora tem sete funcionários.
Seus concorrentes incluem ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase e Pitchbook. Outros concorrentes podem ser marketplaces que combinam clientes com consultores. Plataformas como Farther, Savvy Wealth e Robinhood fornecem serviços de gerenciamento de patrimônio.
