Mical Jeanlys-White construiu WealthMore por frustração.
Ela passou anos em Wall Street, construindo produtos na American Express e atuando como diretora executiva no JPMorgan Chase. Ela percebeu que a indústria financeira ainda tinha um longo caminho a percorrer quando se tratava de ajudar os consumidores a construir e entender a riqueza.
“Setenta por cento dos americanos não têm acesso a um consultor de patrimônio devido a altos valores mínimos de conta e altas taxas, no entanto, aqueles com um consultor de patrimônio aumentam a riqueza em 2 vezes mais”, ela disse ao TechCrunch. “Quando tentei encontrar um consultor de patrimônio, me deparei com a mesma experiência frustrante e quebrada.”
Sua resposta foi lançar o WealthMore, uma plataforma de investimento que requer apenas um mínimo de $ 5.000 para conectar os clientes com portfólios liderados por consultores, consultores de patrimônio licenciados e serviços de planejamento financeiro.
A ideia veio a ela enquanto estava andando no Peloton, naturalmente.
“Gosto de dizer que o WealthMore é uma mistura de Peloton e gestão de patrimônio”, disse ela. “Nosso objetivo é normalizar isso para os 99%. Quando mais pessoas estão financeiramente melhores, o impacto social e multiplicador é significativo. ”
Após dois anos construindo a empresa, a empresa lançou silenciosamente sua versão beta em junho e está anunciando oficialmente hoje, aqui, no TechCrunch.
Construir este produto tem sido uma jornada profundamente pessoal para Jeanlys-White. Sua avó imigrou para os EUA do Haiti e era a treinadora de dinheiro não oficial da família. Ela, como muitos imigrantes, fazia parte de um clube de poupança, que a ajudou a atingir objetivos e fazer um pagamento inicial em uma casa. Ela gostava de falar sobre dinheiro e estar perto de pessoas com interesses semelhantes.
“Mas o dinheiro dela permanecia em contas de poupança e CDs de baixo rendimento”, continuou Jeanlys-White. “Ela nunca fez parte da lista de chamadas do banqueiro. Com o benefício de um consultor de patrimônio, ela poderia ter sido milionária e criado riqueza generacional. ”
A lacuna de riqueza racial é grande. Dados federais mostram que, embora a riqueza mediana dos negros tenha aumentado de $ 27.970 para $ 44.890 entre 2019 e 2022, os números ainda estão atrás de outros grupos raciais. Os domicílios hispânicos têm uma riqueza mediana de $ 62.000, os domicílios brancos têm uma riqueza de $ 295.000 e os domicílios asiático-americanos têm uma riqueza mediana de $ 536.000. O censo dos EUA de 2021 constatou que os domicílios brancos detêm 80% da riqueza neste país, em comparação com os 4,7% possuídos pelas famílias negras. Essa lacuna de riqueza racial tem sido difícil de fechar, com alguns especialistas acreditando que poderia levar mais cem anos para se aproximar. ”
Jeanlys-White observa que as mulheres podem perder pelo menos $ 1,2 milhão devido à diferença salarial entre os gêneros, e apenas 49% das mulheres negras têm um 401K em comparação com 62% dos adultos em geral. “A lacuna salarial é uma contribuinte chave para a lacuna de economias de aposentadoria e de riqueza”, disse ela.
Pesquisa de usuários potenciais e construção da marca
Antes de Jeanlys-White começar a construir a plataforma, ela pesquisou mais de 300 usuários potenciais para ver o que estariam dispostos a pagar. Isso a ajudou a determinar os níveis de preço da empresa - há três níveis, começando em $ 25 por mês para um tamanho mínimo de conta de $ 5.000 - e o design do site. Ela fez parceria com a Apex Clearing Corporation para fornecer serviços de corretagem.
Para ajudar a construir a marca, a empresa lançou produtos de estilo de vida, como roupas, e organizou conversas de construção de riqueza em salões de beleza, consultórios médicos e conferências. “As pessoas estavam dispostas a ser honestas e vulneráveis conosco.” Além disso, Jeanlys-White fez questão de ter consultores de patrimônio diversos na plataforma, dizendo que os construtores de riqueza frequentemente não se veem representados na indústria. “Na aplicação, a empresa criou comunidades como #firstgenwealth e #newinvestors para as pessoas se juntarem e organizarem atividades e eventos. “Criamos comunidades, como #blkwomenwealth, para abordar esses fatores únicos e capacitar nossa comunidade a alavancar investimentos e um planejamento financeiro sólido para sair à frente”, disse Jeanlys-White ao TechCrunch. (Ela disse que os usuários podem encontrá-la em #firstgenwealth, #blkwomenwealth e #womenwhowealth). ”
Apesar de um ambiente de financiamento difícil para empresas de fintech, Jeanlys-White começou a arrecadar fundos para sua empresa em outubro de 2023 e encerrou uma rodada pré-semente superlotada de pelo menos $ 1 milhão liderada pela Emmeline Ventures em abril de 2024. Outros investidores incluem a16z TxO, o Fundo BFM e a First Row Partners. Ela lembrou que investidores iniciais levantaram preocupações sobre fintechs anteriores que lutaram nesse espaço, mas ela continuou a aprimorar a história da empresa. “Uma vez que os investidores puderam ‘ver’ o produto, nossa tração de captação de recursos mudou drasticamente”, disse ela. ”
Atualmente, há 10 pessoas na equipe. A primeira contratação foi o chefe de engenharia, pois Jeanlys-White não era uma fundadora técnica e precisava de alguém para ajudar a colocar o produto nas mãos dos usuários, disse ela. ”
Ela espera que a empresa saia do modo beta por volta do final do ano, a tempo de ajudar as pessoas com suas resoluções financeiras de Ano Novo. Por enquanto, Jeanlys-White está apenas animada para ver as pessoas começarem a interagir com a plataforma e pensar na experiência de sua avó. “Ela teria adorado o WealthMore”, disse ela, observando que especialmente teria adorado as comunidades. “Nossos consultores de patrimônio a teriam ajudado a superar o medo do mercado de ações e isso teria sido uma grande vitória. Ela está sorrindo para o WealthMore.”
Este post foi atualizado para corrigir o nome dos grupos comunitários no WealthMore.
